Anh sẽ hạn chế người tiêu dùng sử dụng thẻ tín dụng để mua tiền điện tử cũng như hạn chế quyền tiếp cận các sản phẩm cho vay tiền điện tử, theo thông báo từ cơ quan quản lý vào thứ Sáu – một động thái nhằm tăng cường bảo vệ người tiêu dùng khi tiền điện tử lần đầu tiên được đưa vào khuôn khổ pháp lý bắt buộc.
Bộ Tài chính Anh trong tuần này cho biết họ sẽ đưa tiền điện tử vào diện quản lý bắt buộc, và các sàn giao dịch, đại lý và tổ chức phát hành đều phải tuân thủ quy định hiện hành.
Giao dịch tiền điện tử đã phát triển mạnh mẽ, với khoảng 7 triệu người – tương đương khoảng 12% dân số trưởng thành – sở hữu tài sản tiền điện tử, nhưng lĩnh vực này vẫn phần lớn chưa được quản lý bằng luật lệ, Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) cho biết. Cơ quan này tiếp tục cảnh báo rằng người tiêu dùng “phải chấp nhận mất toàn bộ số tiền đầu tư” nếu chọn tham gia.
Khi công bố dự thảo luật mới nhằm điều tiết lĩnh vực này, chính phủ Anh cho biết họ muốn trấn áp các “thành phần xấu” đồng thời hỗ trợ đổi mới hợp pháp trong ngành công nghiệp đang phát triển mạnh.
FCA hiện đang xem xét áp dụng các giới hạn đối với nhà đầu tư cá nhân sử dụng tiền đi vay để đầu tư vào tiền điện tử.
“Chúng tôi đang cân nhắc nhiều biện pháp hạn chế, bao gồm việc cấm sử dụng thẻ tín dụng để trực tiếp mua tài sản tiền điện tử và sử dụng hạn mức tín dụng do các công ty tiền điện tử hoặc ví điện tử cung cấp cho mục đích này,” FCA cho biết trong một văn bản lấy ý kiến về đề xuất của mình.
Tuy nhiên, người tiêu dùng vẫn có thể dùng tiền vay để mua stablecoin – loại tiền điện tử có giá trị cố định theo tỷ giá với các tài sản khác như đô la Mỹ – miễn là các stablecoin này do các công ty được FCA quản lý phát hành.
FCA dẫn kết quả khảo sát do họ ủy quyền thực hiện, cho biết 14% nhà đầu tư tiền điện tử đã sử dụng tín dụng để mua trong năm ngoái, tăng so với mức 6% vào năm 2022.
Cơ quan quản lý cũng đang cân nhắc hạn chế hoạt động cho vay và đi vay tài sản tiền điện tử, bao gồm việc kiểm tra tín dụng và đánh giá hiểu biết, kinh nghiệm đầu tư của người tiêu dùng.
FCA cho biết, mặc dù quy mô còn nhỏ, hoạt động cho vay và vay mượn tiền điện tử vẫn tiềm ẩn “rủi ro gây hại đáng kể”, bao gồm mất quyền sở hữu, rủi ro thanh khoản, thiếu kiểm tra tín dụng kỹ lưỡng và sự thiếu hiểu biết của người tiêu dùng.
FCA nhấn mạnh rằng quyền truy cập của các nhà đầu tư tổ chức sẽ vẫn được duy trì.
Bà Hannah Meakin, đối tác tại công ty luật Norton Rose Fulbright, nhận định FCA đang cố gắng cân bằng giữa đổi mới và giám sát phù hợp, “nhưng điều này không hề dễ dàng, và chỉ thực tế triển khai mới có thể cho thấy họ có làm được điều đó hay không.”
Các biểu tượng đại diện cho tiền điện tử. Ảnh: Reuters
